№вих.л. 2308-13, 2308-14, 2308-15 Дата 01.08.2023
І.В. Клименку
Міністру внутрішніх справ України
вул. Богомольця, 10 м. Київ, 01024
(044) 256-11-10
Копія: А.Ю. Геращенку
Раднику Міністра Внутрішніх справ України
вул. Богомольця, 10 м. Київ, 01024
(044) 2561627
Копія: Ректору Київського національного університету
імені Тараса Шевченка
В.А. Бугрову
вул. Володимирська, 64/13 місто Київ, 01601
Голови ГО “За законне будівництво”
Довірителя банку Аркада, покупця майнових прав на нерухомість в ЖК “Еврика”
П.Г. Клименка
А/С В-281 Київ – 1 індекс 01001
Шановний Ігоре Володимировичу!
Громадська організація “За законне будівництво” була створена з метою, серед інших, захисту постраждалих покупців майнових прав на житлову нерухомість. Я являюсь її головою а також довірителем банку Аркада (покупцем майнових прав на квартиру) та учасником Об’єднаного Активу ЖК Еврика. Будівництво на даному ЖК, а також на ЖК “Патріотика” та “Патріотика на озерах” було заморожене 4 та 5 років (для різних будинків різний термін).
Прошу Вас дуже уважно ознайомитись з даним листом і не лише скерувати підлеглим, а й взяти на особистий контроль вирішення проблеми з відсутністю житла 11 000 сімей громадян України. Сума завданої шкоди постраждалим довірителям банку Аркада попередньо оцінюється у більше ніж 25 млрд гривень.
- Частина 1 – загальна ситуація
У 2018 році за участі чиновників місцевої влади м.Києва розпочалася організована рейдерська атака на банк “Аркада”, що разом з неадекватною реакцією керівництва банку та діями (що мають ознаки злочинів) по спустошенню фондів фінансування будівництва призвели до зупинки будівництва 39 високоповерхових будинків трьох житлових комплексів у м.Києві – ЖК “Еврика”, ЖК “Патріотика” та ЖК “Патріотика на озерах”.
На початку 2019 року Національний банк України на два роки заборонив АТ АКБ «Аркада» залучати кошти від фізосіб. Своє рішення НБУ мотивував тим, що бізнес-модель банку не здатна генерувати достатньо доходів, щоб своєчасно виконувати зобов’язання перед вкладниками/довірителями. У серпні 2020 року Національний банк України визнав АТ АКБ «Аркада» неплатоспроможним через зменшення капіталу до однієї третини від нормативу. Рішенням Національного Банку України від 25.09.2020 року було розпочато процедуру ліквідації неплатоспроможного банку АТ АКБ «Аркада». Процедура ліквідації призначена строком на 3 роки.
По усному розпорядженню Президента України В.О. Зеленського була створена експертна робоча група для вирішення соціально важливого питання, без перебільшення трагедії 11 000 довірителів банку Аркада. Народним депутатом України О.О. Шуляк і ще біля 40 народними депутатами України 30.06.2020 року було направлено депутатське звернення (вх. №27244/0/1-20 від 30.06.2020 року) до Кабінету Міністрів України з проханням створити міжвідомчу комісію при КМУ для вирішення питань, пов’язаних з зупинкою будівництва об’єктів АТ АКБ «Аркада».
В результаті непрозорих процедур, без конкурсу та аукціонів добудовувати три ЖК було неофіційно призначено ТОВ “Столиця Груп”. А офіційно – більше ніж через півроку після початку процедури банкрутства банку Аркада 07.04.2021 року у приміщенні Національного банку України був підписаний папір під назвою “меморандум” за участі голів КМДА, МВС, СБУ, МінРегіону, ФГВФО та інших про добудову об’єктів колишнього банку Аркада.
Обіцянка чиновників постраждалим довірителям банку Аркада про добудову за 3 роки без додаткових оплат для всіх 39-ти будинків перетворилася на графіки без юридичних зобов’язань у 9 років, а реальне фінансування будівництва ЖК Еврика, ЖК Патріотика за 2021 рік було на рівні 0.67%. Тобто прогнозований термін добудови з таким фінансуванням – 150 років. За 2022 рік фінансовий звіт ГС «Дирекція з добудови» (спілка, створена по умовам так званого “меморандуму”) не був навіть опублікований. Наразі будівництво на ЖК “Еврика” та ЖК “Патріотика” заморожене, будинки поступово перетворюються на руїни.
У листі від 06.07.2023р. “ЗВЕРНЕННЯ про ситуацію з добудовою житла для 11 000 громадян України (покупців майнових прав у об’єктах банку Аркада) в чотирьох частинах” я детально проінформував (включаючи надання посилань з фактами та доказами) про числені порушення так званого “меморандуму” і повне ігнорування цих порушень представниками державних органів.
Частина 2 – що стосується Міністерства внутрішніх справ та державних органів зі структури МВС
2.1 Ймовірно викрадені мільярди з Фондів Фінансування будівництва “ЖК Еврика” та ЖК “Патріотика + Патріотика на озерах”
29.05.2020 р. Генеральному прокурору України (на той момент Венедіктовій І.В.) була направлена групова заява від довірителів банку “Аркада” про вчинення ймовірних злочинів керівництвом банку – зокрема, серед інших, виведення коштів з ФФБ через комісії на суму більше ніж 2 млрд гривень. Уривок з заяви:
“Ми маємо обґрунтовану підозру про виведення коштів з ФФБ банком собі в доходи методом значного завищення комісії за перерахунок коштів на фінансування будівництва згідно статті 21 Закону України “Про фінансово – кредитні механізми”. Згідно фінансових звітів (оприлюднених оборотно-сальдовых балансів), ми припускаємо, що банк здійснив виведення коштів з рахунків ФФБ у розмірі близько 1,3 млрд. грн. тільки за останні 2 роки (отримуючи комісії у таких суттєвих розмірах, фактично зупинивши свою основну діяльність з будівництва) та облікував їх на балансових рахунках інших доходів 6519* (а з початку будівництва – дана сума може становити більш як 2 млрд. грн). Дані дії банку, у разі їх підтвердження, свідчать про шахрайські дії посадових осіб банку разом з підконтрольними банку забудовниками за допомогою “законних” механізмів привласнення коштів довірителів, а також під прикриттям даних дій Національним банком України, який, як регулятор, мав би одразу відреагувати та зупинити подібні факти.
В діях службових осіб АТ АКБ «Аркада» вбачаємо ознаки кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 209, ч. 1 ст. 28, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України. ”
Повний текст заяви: https://investors.in.ua/statement-to-th-prosecutor/
Прошу надати розгорнуту відповідь з деталізованою інформацією, які були вчинені слідчі та інші дії представниками державних органів зі структури МВС по даній заяві від постраждалих довірителів банку Аркада від 29.05.2020 р. стосовно виведення коштів з ФФБ через комісії, які були результати цих дій, чи були надані всі зібрані докази представникам прокуратури, судових органів та іншим представникам державної влади України.
Які були вчинені дії щодо повернення виведених з ФФБ коштів з ймовірно злочинними намірами? З 29.05.2020 р. пройшло більше 3-х років – інфляція та девальвація гривні значно знецінили ці кошти. Подальше затягування процесів розслідування та повернення коштів ще більше ускладнить процеси добудови житла для майже 11 000 постраждалих громадян України.
2.2 Активи банку “Аркада”
20.08.2020 р. у МВС була направлена групова заява від довірителів банку “Аркада” про вчинення ймовірних злочинів керівництвом банку – зокрема, неправомірним відчуженням майна, активів банку загальною ціною у декілька мільярдів гривень.
Повний текст заяви: https://investors.in.ua/to-police/
За останні декілька років Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі ФГВФО) реалізував активи банку “Аркада” за значно заниженими від ринкових цінами, а саме:
- Офісне приміщення площею 1609 кв.м за адресою Київ, Чавдар, 32 (продано за 60 млн гривень при ринковій вартості щонайменше 100 млн гривень).
- Офісна будівля площею приблизно 14 000 кв.м. та земельна ділянка під нею 0,53 га за адресою м.Київ, вул.Ольгиньска, 3 (350 млн гривень замість 1 млрд 750 млн гривень ринкової вартості. Державні службовці ФГВФО оцінювали актив у 971,1 млн гривень).
- Кредитні портфелі (зокрема, 20 червня 2023р. реалізовано 399 кредитів забезпечених іпотекою за ціною у 4 рази нижче від початкової).
Як пояснили посадові особи ФГВФО журналістам у відповідь на публікацію матеріалів про реалізацію будівлі і ділянки за адресою м.Київ, вул.Ольгинська,3, відсутність покупців на найцінніший актив банку Аркада могла бути спричинена рішенням Печерського суду м.Києва у лютому 2021 р., який відмовився задовольнити клопотання та застосувати наслідки нікчемності правочину шляхом скасування реєстрації права власності та припинення визнання права власності на нерухоме майно (будівлю на вул.Ольгинська, 3 та землю під приміщенням). https://www.epravda.com.ua/news/2021/02/4/670674/
Пізніше Київський апеляційний суд не задовольнив апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо визнання недійсними договорів, внаслідок яких найдорожчий актив банку “Аркада”, головний офіс, було виведено з власності. https://www.epravda.com.ua/news/2021/05/19/674018/
Офісна будівля Ольгинська,3 та ділянка під нею були оформлені як застава у 2019 році за кредитним договором у приблизно у 260 млн гривень. Кредит банк “Аркада” залучив на пов’язану з банком компанію-забудовника (ТОВ “Будеволюція”). В той час керівництво банку Аркада вчиняли дії, що мають ознаки злочинів, а саме спустошували фонди фінансування “Еврика” та “Патріотика та Патріотика на озерах”, що призвело до виникнення дефіциту добудови у приблизно 3.6 млрд гривень (по розрахункам ТОВ “Столиця Груп”). Я був особисто присутній на зустрічі довірителів з президентом АТ АКБ «Аркада», який в присутності багаточисленних свідків заявив, недослівно: “У нас є “заначка”, ми її задіємо для відновлення будівництва після вирішення проблем з КМДА”. На іншій зустрічі, на якій я теж був присутнім, президент АТ АКБ «Аркада» заявив, недослівно: “Вони не змогли нас зловити на виведенні коштів, але хочуть зафіксувати і зловити, коли будемо заводити назад”. Нікого з числа активістів-довірителів банку Аркада не було запрошено на судові слухання у якості свідків.
Очевидно, що банк “Аркада” не мав проблем з ліквідністю, мав достатньо коштів для фінансування будівництва і не потребував кредит у 260 млн гривень. Цей факт був очевидний для всіх, крім суддів Печерського суду та Київського апеляційного суду. Постраждалим довірителям банку Аркада необхідно з’ясувати, чому судами було відмовлено у задоволенні клопотання ФГВФО – через ймовірні свідомі дії суддів заради отримання можливої неправомірної вигоди, чи через те, що позивач (посадові особи ФГВФО) не надали достатньо належних доказів. Ці докази мали бути зібрані, серед інших і слідчими органами зі структури Міністерства внутрішніх справ України.
В тексті групової заяви від постраждалих довірителів від 20.08.2020 р. у розділі “Просимо” було зазначено:
“1. Невідкладно провести заходи досудового розслідування для встановлення осіб, відповідальних за позбавлення АТ АКБ «Аркада» права власності на комплекс приміщень банку «Аркада», розташований за адресою: м. Київ, вул. Ольгинська, 3 літ. А …………
4. У порядку, визначеному ст. 278 КПК України, вручити письмові повідомлення про підозру особам, причетним до позбавлення АТ АКБ «Аркада» права власності на комплекс приміщень банку «Аркада», розташований за адресою: м. Київ, вул. Ольгинська, 3 літ. А.”
У зв’язку з цим прошу надати розгорнуту відповідь з деталізованою інформацією, які були вчинені слідчі та інші дії представниками державних органів зі структури МВС по заяві від постраждалих довірителів банку Аркада від 20.08.2020 р. (https://investors.in.ua/to-police/), які були результати цих дій, чи були надані всі зібрані докази представникам прокуратури, судових органів та іншим представникам державної влади України.
2.3 Розслідування вірогідних злочинів фізичних осіб та організацій по протидії законній господарській діяльності, хуліганству, нанесенню тяжких тілесних ушкоджень та насильству щодо працівників правоохоронних органів
29.05.2020 р. Генеральному прокурору України (на той момент Венедіктовій І.В.) була направлена групова заява від довірителів банку “Аркада” про вчинення ймовірних злочинів, скоєних фізичними та юридичними особами по перешкоджанню будівництва на ЖК “Патріотика на озерах” з 2018р. Уривок з заяви:
“Крім того, ми маємо факти, що, починаючи з 2018 року, депутат Київської міської ради Мірошніченко Ігор, з корисливих мотивів, залучивши до своїх злочинних дій невідомих осіб ГО “Екопарк Осокорки”, бійців Нацкорпусу та тітушок партії Свобода, організував хуліганські дії на території будівництва ЖК «Патріотика на озерах», що розташована між вулицями Гмирі та Колекторною у м. Києві, внаслідок яких були спричинені тілесні ушкодження громадянам, пошкоджено майно АТ АКБ «Аркада», заблоковане законне будівництво вказаного житлового комплексу, та завдано прямих збитків на суму понад 200 млн. грн.
При цьому Мірошніченко І. за попередньою змовою із невідомими особами, у тому числі депутатами Київської міської ради, усвідомлюючи суспільно-небезпечність своїх дій, з мотивів приховування своїх злочинних дій та надання їм законності, ввівши в оману голову міської ради Кличка В.В. та депутатів Київської міської ради, ініціювали розірвання договору оренди земельної ділянки під будівництво ЖК «Патріотика на озерах», повідомивши останнім про бажання громади Києва зробити на цьому місці ландшафтний заказник місцевого значення «Осокорківські луки», хоча, відповідно до Генерального плану міста Києва та інших документів, ця територія мала цільове призначення “під забудову”, на ній банком Аркада вже було розпочате будівництво і півроку як йшов продаж квартир.
Внаслідок цих незаконних дій, рішенням Київради від 31.01.2019 №3/6659 були розірвані договори оренди земельних ділянок для забудови об’єктами житлового і соціально-побутового призначення у ж/м Осокорки-Центральні (1, 2, 3, 4, 5, 6 мікрорайони) у Дарницькому районі м. Києва, та рішенням Київради від 11.04.2019 року №522/7178 частину території ж/м Осокорки-Центральні оголошено природним ландшафтним заказником місцевого значення «Осокорківські луки». Внаслідок цього 500 інвесторів ЖК «Патріотика на озерах» залишилися без своїх власних квартир.
В діях депутата Київської міської ради Мірошніченка Ігоря та невідомих осіб вбачаємо ознаки кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 296, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 368-2 КК України.”
Повний текст заяви: https://investors.in.ua/statement-to-th-prosecutor/
Додатково зазначу, що подібні дії по перешкоджанню законному будівництву учасники подій 2018р. вчиняли і у 2021р. на тому ж місці і з тою ж метою. Допис з відеофіксацією ймовірних злочинів було розміщено на сторінці “Гонор” у соціальній мережі Facebook (https://www.facebook.com/GonorKyiv) 8 листопада 2021 р. з наступним текстом: “Гонор систематично підтримує мешканців Києва в боротьбі за Екопарк Осокорки. Іноді хороші люди там б’ють тітушок, а сьогодні ці добродїї вчергове поламали там будівельний паркан. Ми уважно слідкуємо за ситуацією і не радимо купувати там квартири.” (https://www.facebook.com/GonorKyiv/posts/pfbid02Qw9jDHuJBa5TFqzUsKFxN1gAZd8Pb7yLbpb4P3Qnp5MAZirUruLkBMKGMNdSGrqrl)
На сторінці https://investors.in.ua/eco-info/ зібрана деталізована інформація про учасників організацій, які не лише вчиняли ймовірно злочинні дії для протидії законній господарській діяльності, а вірогідно вчиняли й більш тяжкі злочини – хуліганство, нанесення тяжких тілесних ушкоджень та навіть насильство щодо працівників правоохоронних органів. Все вищенаведене зафіксоване на відео багаточисленими свідками, журналістами, та навіть самими особами, що вчиняли ці вірогідно злочинні дії!
Прошу Вас особисто ознайомитися з підбіркою відео на сторінці https://investors.in.ua/eco-info/ – демонстративна неповага до соціальних норм, законів України, представників правоохоронних органів, надмірна жорстокість являються безумовно обтяжуючими обставинами до вищезазначених вірогідних злочинів. Немає сумнівів, що дії, які вчинялися групою осіб були за попередньою змовою та несли тяжкі наслідки.
Наскільки мені відомо, жоден учасник подій не був притягнутий до відповідальності. Якщо вірогідні злочинці не покарані, що їм заважає знову і знову вчиняти ті ж самі злочини, на тому ж самому місці та з тією самою метою (рецидив злочинів)?
Прошу надати розгорнуту відповідь з деталізованою інформацією, які були вчинені слідчі та інші дії представниками державних органів зі структури МВС по даній заяві від постраждалих довірителів банку Аркада від 29.05.2020 р. стосовно вірогідних злочинів фізичних осіб та організацій по протидії законній господарській діяльності, хуліганству, нанесенню тяжких тілесних ушкоджень та насильству щодо працівників правоохоронних органів, які були результати цих дій, чи були надані всі зібрані докази представникам прокуратури, судових органів та іншим представникам державної влади України.
Також, чи були притягнуті до відповідальності вірогідні злочинці:
– по подіям 2018-го року – протидії законній господарській діяльності на будівельному майданчику “Осокорки Центральні” у м.Києві, з пошкодженням майна, техніки, нанесенню тяжких тілесних ушкоджень охоронцям та будівельникам, та ін. по заявам від представників банку “Аркада” або ТОВ “Контактбудсервіс”;
– по подіям 2021-го року – протидії законній господарській діяльності на будівельному майданчику “Осокорки Центральні” у м.Києві, з пошкодженням майна та техніки по заявам від представників ТОВ “Столиця Груп” або ТОВ “Контактбудсервіс”.
2.4. Щодо продажу корпоративних прав ТОВ “Контактбудсервіс” у березні 2021р.
29.05.2020 р. Генеральному прокурору України (на той момент Венедіктовій І.В.) була направлена групова заява від довірителів банку “Аркада” про вчинення ймовірних злочинів керівництвом банку – зокрема, серед інших, виведення коштів з ФФБ через комісії на суму більше ніж 2 млрд гривень. Уривок з заяви:
“Так, службові особи АТ АКБ «Аркада» протягом 2015-2019 рр. всупереч нормам Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» та правилам ФФБ, шляхом підроблення офіційних документів незаконно здійснили переказ грошових коштів з рахунку ФФБ «Еврика» (за програмою ТОВ «Аркада-Будівництво», код ЄДРПОУ 34882504) на рахунок ФФБ «Патріотика» (за програмою забудовника ТОВ «Будеволюція», код ЄДРПОУ 34284328), а у подальшому начебто на будівництво ЖК «Патріотика на озерах», але вказані кошти при будівництві не освоювались, а були незаконно виведені для власного збагачення.
При цьому, згідно з правилами ФФБ, зазначені кошти мають спрямовуватись виключно для фінансування будівництва житла інвесторів.
Так, вказані кошти всупереч вимогам законодавства та умов договору про участь у ФФБ «Патріотика» спрямовані: 109,8 млн грн. на придбання корпоративних прав ТОВ «Контактбудсервіс» (код ЄДРПОУ 32962703); 51 млн грн. – боргових зобов`язань (векселів) ТОВ «Консультаційне бюро НТТ» (код ЄДРПОУ 23530597); 166,4 млн грн – акцій ПАТ «ЗНВКІФ «Профіт ПроджектІнвестмент» (код ЄДРПОУ 36216071).”
Повний текст заяви: https://investors.in.ua/statement-to-th-prosecutor/
Загальновідомо, що крім компаній з опублікованої Національним банком України структури власності банку Аркада: https://bank.gov.ua/files/Shareholders/322335/322335_20200601.pdf у опосередкованій власності були і афільовані компанії-забудовники ТОВ “Аркада-Будівництво, ТОВ “Будеволюція”, ТОВ “Контактбудсервіс”. Якими власники банку Аркада володіли через підставних осіб.
По словам керівництва банку Аркада корпоративні права ТОВ «Контактбудсервіс», який має дозвіл на забудову 176 гектар житлового масиву “Осокорки Центральні” в місті Києві коштували від 50 мільйонів доларів США на момент червня-липня 2020р. По словам керівництва ПрАТ Київміськбуд потенційний дохід від забудови означеної ділянки складав 5-5,5 млрд гривень на момент листопада 2020р.
Наскільки мені відомо, ні Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, ні Ліквідатором не вчинялися дії для зарахування активів та/або корпоративних прав на ТОВ «Контактбудсервіс» (код ЄДРПОУ 32962703) до ліквідаційної маси та послідуючої реалізації на аукціонах.
В результаті корпоративні права на ТОВ «Контактбудсервіс» за невідому поки що суму були продані компанії, афільованій з власниками ТОВ “Столиця Груп”. А власники банку “Аркада”, які через підставних осіб володіли ТОВ «Контактбудсервіс» отримали значні кошти в додаток до тих, які вже вивели у невідомому напрямку з фондів фінансування будівництва вірогідно неправомірними методами вірогідно зі злочинними намірами. Більше того, серед активістів з числа постраждалих довірителів банку “Аркада” існують аргументовані підозри, що продаж корпоративних прав на ТОВ “Контактбудсервіс” відбувся у рамках так званих “тіньових домовленостей меморандуму від 07.04.2021 р.” (де МВС виступає Стороною-1), згідно яких опосередковані власники ТОВ “Контактбудсервіс” (вони ж – власники банку “Аркада”) в обмін на велику знижку від ринкової ціни корпоративних прав отримали гарантії недоторканності і непритягнення до відповідальності за вчинені вірогідні злочини. Зі сторони покупця (опосередкованих власників ТОВ “Столиця Груп”) начебто було понятійне зобов’язання зекономлені на цій знижчі власні кошти направити на добудову ЖК “Еврика”, ЖК “Патріотика” та ЖК “Патріотика на озерах” у вигляді авансування частки 10% від об’єму продажів ділянки з правом забудови ТОВ “Контактбудсервіс” (що, до речі, не було виконано у достатній мірі, адже фінансування добудови за 2021-й рік було нижче 1%). Прошу перевірити зазначені припущення та можливу участь посадовців МВС. Зазначу, що у разі підтвердження ймовірні дії посадових осіб зі структури МВС мають ознаки злочинів – зловживання владою та службовим становищем, перевищення службових повноважень.
Прошу надати розгорнуту відповідь з деталізованою інформацією, які були вчинені слідчі та інші дії представниками державних органів зі структури МВС по даній заяві від постраждалих довірителів банку Аркада від 29.05.2020 р. стосовно неправомірно витрачених коштів з ФФБ на придбання корпоративних прав ТОВ «Контактбудсервіс» (код ЄДРПОУ 32962703), які були результати цих дій, чи були надані всі зібрані докази представникам прокуратури, судових органів та іншим представникам державної влади України.
Які були вчинені дії щодо повернення неправомірно витрачених коштів з ФФБ або зарахуванню корпоративних прав та майна ТОВ «Контактбудсервіс» до ліквідаційної маси банку “Аркада”?
Прошу Вас ініціювати внутрішні службові розслідування щодо ймовірного навмисного затягування розслідувань по зазначеним вище заявам та персонально взяти на контроль розслідування по справам “банку Аркада”.
Прошу надати відповіді на дві адреси: на офіційну поштову ГО “За законне будівництво” та копію листа на електронну:
- Поштова: А/С В-281 Київ – 1 індекс 01001
- Електронна klymenkopavlo1@gmail.com
11.08.2023 р.
З повагою, голова ГО “За законне будівництво”, Павло Клименко
Учасник Об’єднаного Активу ЖК Еврика
Перейти до загального розділу Листування>>>